國內65歲以上老人主要經濟多以「子女或孫子女奉養」及「政府救助與津貼」為重要來源，事實上若以退休後15年日常花費每月1萬元計算，若要靠政府津貼，資金缺口高達549萬元，再以台灣實質薪資倒退17年來看，子女要背房貸、生活開銷，還要奉養父母能力明顯不足，許多老年人還沒意識到成為「下流老人」的危機，並應提早準備。
富邦投信委託中華經濟研究院進行「國人安心樂活享退問卷調查」專案研究，國人對未來退休財務準備明顯不足，多數仍想倚賴「政府退休金」。中經院發現，其中七成未退休民眾表示，目前無準備退休金規畫；已退休民眾方面，更有八成退休至今並無規畫理財。
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